Vous êtes unique
Vos attentes le sont également
L’humain et la confiance, au cœur de nos relations
Notre relation est fondée sur la confiance et le respect. L’écoute est au cœur de notre vision du métier, afin de comprendre vos attentes, vous apporter un conseil de qualité et un suivi personnalisé dans le temps.
Nous sommes à vos côtés pour vous accompagner sur l’ensemble de vos projets.
Constituer et valoriser mon patrimoine
Vous souhaitez investir et développer votre patrimoine, et vous vous interrogez sur les stratégies à adopter ?
- Quelle est ma capacité d’épargne et comment l’exploiter au mieux ?
- Vers quels types d’investissement me tourner ?
- Quelles stratégies pour investir efficacement en immobilier ?
- Comment optimiser la rentabilité de mes placements ?
Exemples de solutions :
- Organisation et détention du patrimoine : en direct, via une société (IR ou IS)
- Investissements financiers : contrat d’assurance vie et de capitalisation (de droit français ou luxembourgeois) ; PEA ; PER ; etc.
- Investissements immobiliers : en direct (neuf ou ancien) ; en indirect (SCPI, OPCI, SCI) ; à l’appui d’un financement (effet de levier)
- Diversification patrimoniale : private equity ; club deals ; groupements forestiers ; etc.
Optimiser ma fiscalité sur les revenus et le patrimoine
Vous souhaitez agir sur le montant de vos impôts et recherchez des solutions pour optimiser votre fiscalité ?
- Quels sont les leviers existants pour diminuer mon revenu imposable ?
- Comment exploiter les réductions et crédits d’impôt en cohérence avec ma situation et mes objectifs ?
- Quelles sont les meilleurs choix pour optimiser la fiscalité de mon épargne et de mon patrimoine immobilier ?
Exemples de solutions :
- Diagnostic de la situation fiscale
- Accompagnement aux déclarations
- Mise en œuvre d’investissements ouvrant droit à réduction ou crédit d’impôt
- Optimisation IFI
Préparer mon départ à la retraite et générer des revenus complémentaires
Quels que soient votre âge et votre situation, la réflexion en amont sera la clef d’une transmission du patrimoine dans les meilleures conditions.
- Quelle est la date optimale de mon départ à la retraite ?
- Au regard de ma future pension, quel sera mon besoin de revenus complémentaires pour maintenir mon niveau de vie ?
- Quelles stratégies privilégier aujourd’hui pour garantir des revenus futurs ?
Exemples de solutions :
- Réalisation d’un bilan retraite
- Réalisation d’investissements financiers et immobiliers (par exemple acquisition de nue propriété)
- Conseil en allocations d’actifs
- Simulations de rachats de trimestres
Assurer ma protection et celle de mes proches
Que vous accordiez ou non une attention particulière à la protection de vos proches, la prévoyance doit prendre une place centrale dans votre réflexion patrimoniale.
- Comment sont protégés mes proches en cas de décès ? d’invalidité ? d’arrêt de travail ?
- Mes garanties sont-elles adaptées à ma situation actuelle (revenus et patrimoine) ?
- La rédaction des clauses bénéficiaires de mes contrats d’assurance vie est-elle en phase avec mes objectifs ?
Exemples de solutions
- Analyse de la situation matrimoniale (concubinage, PACS, mariage)
- Mise en place d’avantages matrimoniaux et de dispositions testamentaires
- Audit des contrats de prévoyance (incluant assurance emprunteur)
- Révision des clauses bénéficiaires des contrats d’assurance existants
Anticiper et organiser la transmission de mon patrimoine
Quels que soient votre âge et votre situation, la réflexion en amont sera la clef d’une transmission du patrimoine dans les meilleures conditions.
- Comment m’assurer du respect de mes volontés (par exemple protéger mon conjoint, léguer un bien particulier à un proche ou encore éviter des conflits familiaux au moment de la succession) ?
- Quelles solutions permettant de commencer à transmettre sans pour autant me démunir ?
- Quelles stratégies pour optimiser la fiscalité de la transmission ?
Exemples de solutions
- Diagnostic successoral incluant l’évaluation des droits à payer
- Définition d’une stratégie de transmission progressive du patrimoine (donations en pleine propriété et/ou avec réserve d’usufruit, dispositions testamentaires)
- Constitution d’une holding patrimoniale avec rédaction de statuts adaptés
- Optimisation des possibilités offertes par l’assurance vie
Apporter des solutions dédiées à mon entreprise
Vous êtes dirigeant et souhaitez accompagner et sécuriser le développement de votre entreprise.
- Comment optimiser mon statut social et ma structure de rémunération ?
- Le bon fonctionnement et la pérennité de mon entreprise sont-ils bien couverts par des assurances adaptées ?
- Est-ce que les dispositifs d’épargne salariale sont adaptés pour mon entreprise ?
- Quelles solutions existent pour placer efficacement la trésorerie ?
- Comment transmettre mon entreprise dans des conditions optimales ?
Exemples de solutions
- Organisation et détention des patrimoines privés et professionnels
- Protection de l’entreprise et du dirigeant (prévoyance, homme clef)
- Mise en place de dispositifs d’épargne salariale (PEE/PEI, PER)
- Placements de trésorerie : sélection des enveloppes (contrat de capitalisation, compte titres) et allocation d’actifs
- Stratégie de transmission d’entreprise